Quand PaperTax aide : les situations fiscales suisses pour lesquelles il est conçu
Points clés
- PaperTax est une aide fiscale suisse pour les aspects d'une déclaration qui sont réellement difficiles : actions étrangères, première déclaration, impôt à la source, changement de canton, et un formulaire rédigé uniquement en allemand.
- Vous envoyez vos documents et écrivez quelques lignes sur votre année ; PaperTax vous indique quoi saisir, et où, dans l'application fiscale officielle de votre canton — document par document.
- Il vous guide dans l'application de votre propre canton. Il ne fait pas de télédéclaration, ne génère pas de déclaration PDF et ne soumet rien en votre nom. Vous déposez vous-même votre déclaration, en votre nom propre.
- Ce n'est pas un conseiller fiscal. Pour une situation complexe ou contestée, vous avez toujours besoin d'un professionnel, et PaperTax vous le dit lorsqu'il en rencontre une.
La plupart des déclarations suisses sont ordinaires. Les difficultés commencent avec une poignée de situations qui transforment un formulaire de routine en un après-midi passé à deviner. Voici celles pour lesquelles PaperTax est conçu, ce qui rend chacune difficile, et ce que l'application fait pour vous aider.
Vous détenez des actions chez un courtier étranger
Si vos actions et fonds se trouvent chez Interactive Brokers, DEGIRO ou Charles Schwab, l'état des titres suisse (WertschriftenverzeichnisWertschriftenverzeichnisÉtat des titresFRétat des titresITelenco dei titoliLa liste de tout ce que vous possédez en titres et en comptes bancaires, avec la valeur en fin d'année et le revenu généré par chacun. C'est aussi là que vous récupérez l'impôt anticipé de 35 %.Where you see itUne section principale de la déclaration d'impôt elle-même, dans ZHprivateTax.Open in the glossary →, le relevé de vos avoirs et revenus) ne se remplit pas tout seul. Vous devez déclarer chaque position, les dividendes et tout impôt étranger retenu à la source — puis réclamer ce qui vous est dû. PaperTax lit l'export de votre courtier, le transforme en relevé fiscal suisse (eCH-0196, le relevé fiscal électronique standard) et vous montre exactement quels chiffres vont dans quelles cases de l'application de votre canton. Voir courtiers étrangers et déclaration d'impôt suisse.
C'est votre toute première déclaration d'impôt
Une première déclaration — souvent après le passage d'un permis B à un permis C (NiederlassungsbewilligungNiederlassungsbewilligungAutorisation d'établissement (permis C)FRautorisation d'établissement (permis C)ITpermesso di domicilio (permesso C)Le permis d'établissement, à durée indéterminée. La retenue à la source cesse à partir du mois suivant son octroi, mais vous êtes imposé selon le régime ordinaire pour l'ensemble de cette année-là : l'impôt à la source déjà retenu est imputé, sans intérêt.Where you see itDélivré par l'office cantonal des migrations.Open in the glossary →, l'autorisation d'établissement) — signifie un formulaire vierge et aucune année précédente à reprendre. Vous ne savez pas encore quels documents comptent ni où va chaque chiffre. PaperTax part de ce que vous envoyez et construit la déclaration autour de vos documents réels, pour que vous ne soyez jamais devant un formulaire vide. Voir votre première déclaration d'impôt suisse après un permis C et remplir votre première déclaration d'impôt à Zurich.
Vous êtes imposé à la source et ne savez pas quelles déductions vous pouvez faire valoir
Sous le régime de l'impôt à la source (QuellensteuerQuellensteuerImpôt à la source (retenue sur le salaire)FRimpôt à la sourceITimposta alla fonteL'impôt que votre employeur retient sur chaque versement de salaire et verse au canton à votre place. Le taux correspond à une moyenne cantonale qui suppose des déductions standard : il ne tient pas compte de votre situation personnelle.Where you see itUne ligne de déduction sur votre fiche de salaire mensuelle, et un total sur le certificat de salaire.Open in the glossary →, l'impôt prélevé directement sur votre salaire), l'impôt est retenu chaque mois et vous n'avez peut-être jamais déposé de déclaration. Mais déposer une déclaration ordinaire complète peut en valoir la peine — le pilier 3a (Säule 3aSäule 3aPilier 3a (prévoyance individuelle liée)FRpilier 3a (prévoyance individuelle liée)ITpilastro 3a (previdenza individuale vincolata)L'épargne retraite privée liée. Ce que vous y versez durant l'année se déduit directement de votre revenu imposable, jusqu'à un plafond légal.Where you see itVotre prestataire vous envoie une attestation de versement en janvier.Open in the glossary →, l'épargne retraite fiscalement privilégiée), les frais de déplacement et d'autres déductions peuvent réduire l'impôt déjà payé. La difficulté est de savoir lesquelles s'appliquent à vous. PaperTax lit vos documents, met en évidence les déductions que votre situation permet, et vous indique où les saisir. Voir Impôt à la source : faut-il déposer une déclaration ? et Déductions fiscales et astuces pour Zurich.
Vous avez changé de canton en cours d'année
Déménager entre deux cantons en cours d'année fait dépendre toute votre déclaration d'une question simple : dans quel canton déposez-vous, et pour quelle période ? Les cantons diffèrent par leurs taux, leurs déductions et leurs formulaires, si bien qu'une mauvaise hypothèse de départ vous coûte plus tard. PaperTax utilise le déménagement que vous décrivez lors de l'envoi pour vous orienter vers les règles du bon canton et les bons chiffres pour votre situation. Voir remplir votre première déclaration d'impôt à Zurich.
Vous voulez un second regard avant de déposer votre déclaration
Peut-être avez-vous rempli votre déclaration vous-même l'an dernier, ou un fiduciaire (TreuhänderTreuhänderFiduciaireFRfiduciaireITfiduciarioUne personne qui prépare des déclarations contre rémunération. Le titre n'est pas protégé légalement en Suisse, et vous restez responsable de la déclaration quelle que soit la personne qui l'a remplie.Where you see itEn page 1 de la déclaration zurichoise, dans le bloc du représentant — le champ est intitulé Treuhänder-ID.Open in the glossary →, un mandataire fiscal) a préparé votre déclaration et vous souhaitez la vérifier avant de la déposer. Les erreurs se glissent discrètement : une attestation de la mauvaise année, un revenu compté deux fois, une déduction oubliée. PaperTax compare les documents à ce qui doit figurer sur la déclaration et signale ce qui semble incorrect, pour que vous puissiez repérer une erreur pendant qu'elle est encore facile à corriger. Voir comment vérifier votre déclaration d'impôt pour détecter des erreurs.
Vous devez utiliser une application cantonale uniquement en allemand
Les applications cantonales officielles sont souvent uniquement en allemand, et un formulaire rempli de termes comme Wertschriftenverzeichnis et EigenmietwertEigenmietwertValeur locativeFRvaleur locativeITvalore locativoUn revenu locatif théorique ajouté au revenu imposable des personnes qui habitent un logement dont elles sont propriétaires. Sa suppression a été approuvée et entrera en vigueur le 1er janvier 2029.Where you see itDans la section immobilière, si vous êtes propriétaire de votre logement.Open in the glossary → (valeur locative) est difficile à suivre dans une langue que vous êtes encore en train d'apprendre. PaperTax associe chaque terme suisse à une explication simple en français et vous indique dans quelle case saisir chacun de vos chiffres, pour que la langue du formulaire cesse d'être un obstacle. Voir remplir votre première déclaration d'impôt à Zurich.
Ce que PaperTax ne fait pas
- Il ne fait pas de télédéclaration, ne génère pas de déclaration PDF finalisée et ne soumet rien pour vous. Vous complétez vous-même le dépôt dans votre application cantonale officielle.
- Il ne remplace pas cette application cantonale — il vous guide à travers elle.
- Ce n'est pas un conseiller fiscal. Les situations complexes ou contestées nécessitent toujours un professionnel qualifié, et PaperTax vous le signale lorsque vous en rencontrez une.
Confiance
Vos documents sont hébergés en Suisse, supprimés une fois votre déclaration terminée, et jamais utilisés pour entraîner une IA. Ce qui est vrai, et ce qui ne l'est pas, est indiqué clairement sur notre page Confiance.
Cet article est une information générale, et non un conseil fiscal, juridique ou financier. Les règles fiscales suisses varient selon le canton et la situation personnelle, et elles évoluent. PaperTax vous aide à remplir votre propre déclaration d'impôt cantonale officielle — il ne dépose pas la déclaration à votre place. Pour un conseil adapté à votre situation, consultez un professionnel fiscal suisse qualifié ou votre office cantonal des impôts.
Sources
Chaque chiffre de ce guide a été vérifié à partir de ces sources. Chacune renvoie vers le document qui fait foi — l'article de loi, la circulaire, le formulaire cantonal — jamais vers une page d'accueil, ni vers le résumé de quelqu'un d'autre.
- PaperTax — comment ça marche
- ch.ch — déclaration d'impôt — ch.ch