Quand PaperTax aide : les situations fiscales suisses pour lesquelles il est conçu

Ce que vous pouvez faire avec PaperTax

PaperTax vous aide à préparer vous-même votre déclaration d'impôtSteuererklärungDéclaration d'impôtITdichiarazione d'impostaLa déclaration elle-même : l'ensemble des formulaires que vous complétez et déposez pour une année fiscale. Ce que le canton vous envoie, et ce que son logiciel remplit.Où vous le voyezLe titre du courrier envoyé par le canton, et le nom de l'application cantonale.Ouvrir dans le glossaire → suisse à partir de vos documents. Vous envoyez les justificatifs dont vous disposez, décrivez les changements survenus pendant l'année et recevez un guide qui explique quoi saisir dans l'application fiscale de votre canton. Le chat vous permet de poser des questions sur vos documents ou les instructionsWegleitungInstructionsITistruzioniLe guide propre au canton pour remplir la déclaration, publié chaque année fiscale. Il fait foi et, à Zurich, n'existe qu'en allemand.Où vous le voyezPublié sur zh.ch en même temps que les formulaires de l'année.Ouvrir dans le glossaire →.

Les exemples ci-dessous montrent dans quelles situations cela peut être utile. Dans chaque cas, vous vérifiez le guide avec vos justificatifs et déposez vous-même votre déclaration. PaperTax ne la transmet pas et ne produit pas de déclaration PDF prête à déposer.

Vous détenez des titres chez un courtier étranger

La rubrique des titres de votre canton demande vos placements, leurs revenus imposables et les impôts déjà retenus. L'historique de transactions d'un courtier peut présenter ces informations dans un autre format.

PaperTax peut convertir les exports pris en charge d'Interactive Brokers, DEGIRO, Charles Schwab, Swissquote et Freedom24 en relevé fiscal électroniqueeSteuerauszugRelevé fiscal électroniqueITestratto fiscale elettronicoUn relevé fiscal électronique des titres au format suisse eCH-0196. Son importation dans une application cantonale compatible remplit les avoirs et revenus. Vérifiez les valeurs avant de déposer. Les banques suisses proposent couramment ce relevé ; les exports de courtiers étrangers peuvent nécessiter une conversion.Où vous le voyezTéléchargé depuis l'e-banking de votre banque suisse, généralement dès janvier.Ouvrir dans le glossaire → au format suisse eCH-0196. L'importation de ce relevé dans une application cantonale compatible remplit les données des titres et réduit la saisie manuelle. Vous vérifiez les valeurs importées et les éventuelles demandes relatives aux impôts étrangers retenus. Le guide des courtiers étrangers explique les documents et les rubriques concernés.

Vous préparez votre première déclaration

Vous remplissez peut-être une déclaration pour la première fois après un changement de permis de séjour ou de situation professionnelle. Sans déclaration précédente, il peut être difficile de savoir quels justificatifs rassembler et où reporter leurs montants.

Commencez par les documents disponibles, par exemple votre certificat de salaireLohnausweisCertificat de salaireITcertificato di salarioLe relevé annuel de votre employeur indiquant votre salaire, vos prestations et les retenues. Vous en recevez normalement un par employeur et l’utilisez pour saisir vos revenus salariaux dans la déclaration.Où vous le voyezEnvoyé par votre employeur en janvier ou février.Ouvrir dans le glossaire →, vos relevés bancaires et votre attestationBescheinigungAttestationITattestazioneLa confirmation de votre prestataire du pilier 3a indiquant ce que vous avez versé durant l'année. Sans elle, vous ne pouvez pas justifier la déduction.Où vous le voyezUne par prestataire 3a, envoyée en janvier.Ouvrir dans le glossaire → de cotisations de prévoyance. PaperTax reconnaît les documents et organise les instructions par document. Le guide indique le montant concerné et où le saisir. Si une information manque ou semble incohérente, vous pouvez ajouter un document ou l'expliquer dans le chat. Le guide de la première déclaration à Zurich présente les documents nécessaires et la procédure zurichoise.

Votre impôt est prélevé sur votre salaire

L'impôt à la sourceQuellensteuerImpôt à la source (retenue sur le salaire)FRimpôt à la sourceITimposta alla fonteL'impôt que votre employeur retient sur chaque versement de salaire et verse au canton à votre place. Le taux correspond à une moyenne cantonale qui suppose des déductions standard : il ne tient pas compte de votre situation personnelle.Où vous le voyezUne ligne de déduction sur votre fiche de salaire mensuelle, et un total sur le certificat de salaire.Ouvrir dans le glossaire →, appelé Quellensteuer en allemand, est retenu sur votre salaire. Votre situation détermine si vous devez ou pouvez déposer une déclaration ordinaire complète. Cette démarche peut modifier l'impôt total dû ; un remboursement n'est pas garanti.

Lisez Impôt à la source : faut-il déposer une déclaration ? avant de décider. Si vous devez remplir une déclaration, PaperTax peut utiliser vos documents pour préparer des instructions sur vos revenus et vos déductions, notamment les cotisations au pilier 3a. Le guide des déductions zurichoises explique les conditions des déductions courantes. Consultez un conseiller fiscalSteuerberaterConseiller fiscalITconsulente fiscaleUne personne qui conseille en matière fiscale. Ni ce titre ni celui de *Treuhänder* ne sont protégés en Suisse : n'importe qui peut les porter, et les qualifications comme les assurances varient fortement.Où vous le voyezLa façon dont les conseillers se présentent eux-mêmes ; les deux termes sont utilisés indifféremment.Ouvrir dans le glossaire → qualifié si vous hésitez sur les conséquences d'une demande de taxation ordinaire.

Vous avez changé de canton pendant l'année

Un déménagement peut modifier le lieu de dépôt et les règles applicables. Indiquez à PaperTax la date de votre déménagement et vos lieux de résidence avant et après celui-ci. L'IA utilise ce contexte pour préparer votre guide et répondre à vos questions.

Vérifiez le canton et l'année fiscale sélectionnés. Si vous ne savez pas où déposer votre déclaration, confirmez-le auprès de l'administration fiscale concernée avant de la remplir. Le guide de la première déclaration à Zurich explique la procédure zurichoise.

Vous souhaitez vérifier les saisies avant le dépôt

Vous pouvez comparer le guide à la déclaration que vous préparez. Par exemple, ouvrez le justificatif associé à une instruction, vérifiez que son année correspond à la déclaration et comparez le montant avec votre formulaire cantonal. Demandez au chat d'expliquer une différence ou fournissez un document corrigé.

PaperTax compare aussi son guide aux documents envoyés et peut signaler des incohérences. Cela peut vous aider à vérifier votre travail, mais ne certifie pas qu'une déclaration complète est correcte ni que toutes les déductions ont été trouvées.

Vous avez besoin d'aide pour comprendre le formulaire cantonal

PaperTax fournit des explications en français, en anglais et en allemand. Il conserve les noms officiels des rubriques pour que vous puissiez les retrouver dans l'application cantonale. Une explication en français peut ainsi mentionner WertschriftenverzeichnisWertschriftenverzeichnisÉtat des titresITelenco dei titoliLa liste de tout ce que vous possédez en titres et en comptes bancaires, avec la valeur en fin d'année et le revenu généré par chacun. C'est aussi là que vous récupérez l'impôt anticipé de 35 %.Où vous le voyezUne section principale de la déclaration d'impôt elle-même, dans ZHprivateTax.Ouvrir dans le glossaire → (état des titres) dans un formulaire allemand.

Vous pouvez donc lire les instructions dans une langue familière tout en repérant les intitulés du formulaire. Le chat peut expliquer un terme inconnu. Le guide de la première déclaration à Zurich présente aussi les termes fiscaux allemands courants.

Quand consulter un professionnel

PaperTax est un logiciel d'IA. Ses instructions peuvent être incomplètes ou erronées. Pour une situation complexe, un litige avec l'administration fiscale ou une décision aux conséquences fiscales importantes, consultez un conseiller fiscal qualifié. Ne comptez pas sur l'application pour reconnaître tous les cas qui nécessitent un avis professionnel.

Vous restez responsable de la vérification des informations et du dépôt dans l'application de votre canton. PaperTax vous aide à examiner les documents et à suivre les instructions ; il ne peut pas vous représenter auprès de l'administration fiscale.

Comment vos documents sont traités

Vos fichiers et votre guide sont stockés en Suisse. PaperTax supprime les données de la déclaration dans les 24 heures après que vous l'avez marquée comme terminée, ou après deux ans d'inactivité. Des prestataires traitent également les documents pour produire le guide, et leurs règles de conservation diffèrent. Anthropic traite les requêtes d'IA aux États-Unis sans utiliser vos documents pour entraîner ses modèles. Consultez la page Confiance pour connaître les prestataires, les lieux de traitement et les durées de conservation.

Sources

Les sources ci-dessous étayent les chiffres et les règles fiscales présentés dans ce guide. Les liens permettent de consulter les documents d’origine et leur champ d’application.

La page de fonctionnement explique le produit. La source légale ci-dessous concerne l’obligation de remplir la déclaration de manière complète et conforme à la vérité.

1. PaperTax — comment ça marche
2. LIFDDBGLa loi sur l'impôt fédéral directFRLIFDBundesgesetz über die direkte Bundessteuer : la loi qui régit l'impôt fédéral direct dans toute la Suisse. Presque chaque règle fédérale citée dans un guide en provient, ce qui explique que l'abréviation revienne si souvent à côté d'un numéro d'article.Où vous le voyezDans les citations, sous la forme DBG art. 33 ou similaire. Les sources francophones appellent la même loi LIFD.Ouvrir dans le glossaire → art. 124 — Steuererklärung (la déclaration d'impôt) : l'autorité invite les contribuables à déposer, quiconque ne reçoit ni communication personnelle ni formulaire doit déposer quand même, et la déclaration doit être remplie de manière conforme à la vérité et complète — fedlex.admin.ch