Quando PaperTax aiuta: le situazioni fiscali svizzere per cui è pensato

Per cosa può usarlo

PaperTax la aiuta a preparare da sé la sua dichiarazione d'impostaSteuererklärungDichiarazione d'impostaFRdéclaration d'impôtLa dichiarazione stessa: l'intero insieme di moduli che Lei compila e presenta per un anno fiscale. Ciò che il cantone le invia e ciò che il suo software compila.Dove lo trovaIl titolo della lettera inviata dal cantone e il nome dell'applicazione cantonale.Apra nel glossario → svizzera a partire dai suoi documenti. Lei carica i documenti che ha, descrive i cambiamenti rilevanti avvenuti durante l'anno e riceve una guida che spiega cosa inserire nell'app fiscale del suo cantone. Nella chat può porre domande sui suoi documenti o sulle istruzioniWegleitungIstruzioni ufficiali per la compilazioneFRinstructionsITistruzioniLa guida del cantone per compilare la dichiarazione, pubblicata ogni anno fiscale. È autorevole e, a Zurigo, solo in tedesco.Dove lo trovaPubblicata su zh.ch insieme ai moduli dell'anno.Apra nel glossario →.

Gli esempi che seguono spiegano dove può essere utile. In ogni caso, Lei verifica la guida sui suoi documenti e presenta la dichiarazione da sé. PaperTax non presenta la dichiarazione e non produce un PDF della dichiarazione compilata.

Possiede azioni presso un broker estero

La sezione dei titoli del suo cantone richiede i suoi investimenti, il relativo reddito imponibile e le imposte già trattenute. Lo storico delle transazioni di un broker può contenere queste informazioni in un formato diverso.

PaperTax può convertire le esportazioni supportate di Interactive Brokers, DEGIRO, Charles Schwab, Swissquote e Freedom24 in un estratto fiscale elettronicoeSteuerauszugEstratto fiscale elettronicoFRrelevé fiscal électroniqueUn estratto fiscale elettronico dei titoli nel formato svizzero eCH-0196. Importandolo in un'applicazione cantonale compatibile si compilano patrimonio e redditi. Verifichi i valori importati prima di inviare. Le banche svizzere offrono di norma questo estratto; le esportazioni dei broker esteri possono richiedere una conversione.Dove lo trovaSi scarica dall'e-banking della sua banca svizzera, di solito a partire da gennaio.Apra nel glossario → nel formato svizzero eCH-0196. Importando questo estratto in un'app cantonale compatibile, i dati dei titoli vengono compilati, riducendo l'inserimento manuale. Resta a Lei il compito di verificare i valori importati e le eventuali richieste di rimborso dell'imposta alla fonteQuellensteuerImposta alla fonte (ritenuta sul salario)FRimpôt à la sourceITimposta alla fonteL'imposta che il suo datore di lavoro trattiene a ogni pagamento del salario e versa al cantone per Lei. L'aliquota è una media cantonale che presuppone deduzioni standard, quindi non tiene conto di quelle individuali.Dove lo trovaUna riga di trattenuta sulla busta paga mensile e un totale sul certificato di salario.Apra nel glossario → estera. La guida sul broker estero spiega i documenti e i campi fiscali coinvolti.

Sta preparando la sua prima dichiarazione d'imposta

Può darsi che presenti la dichiarazione per la prima volta dopo un cambiamento del permesso di soggiorno o della situazione lavorativa. Senza una dichiarazione precedente, può essere difficile sapere quali carte raccogliere e dove inserirne gli importi.

Parta dai documenti che ha già, come il certificato di salarioLohnausweisCertificato di salarioFRcertificat de salaireIl rendiconto annuale del suo datore di lavoro con salario, prestazioni accessorie e deduzioni. Di norma ne riceve uno per ogni datore di lavoro e lo usa per inserire il reddito da attività lucrativa dipendente nella dichiarazione.Dove lo trovaInviato dal datore di lavoro a gennaio o febbraio.Apra nel glossario →, gli estratti conto bancari e l'attestato dei contributi di previdenza. PaperTax riconosce i documenti e organizza le istruzioni per documento. La guida mostra l'importo pertinente e dove inserirlo. Se manca un'informazione o qualcosa appare incoerente, può aggiungere un documento o spiegare la situazione in chat. Vedere la prima dichiarazione d'imposta a Zurigo per un elenco dei documenti e la procedura di Zurigo.

Paga l'imposta tramite il salario

L'imposta alla fonte, in tedesco Quellensteuer, è trattenuta dal suo salario. Se debba o possa presentare una dichiarazione completa dipende dalla sua situazione. Presentarla può cambiare l'imposta totale dovuta; un rimborso non è garantito.

Legga Quellensteuer: conviene presentare la dichiarazione? prima di decidere. Se le serve una dichiarazione, PaperTax può usare i suoi documenti per preparare indicazioni su reddito e deduzioni, come i versamenti al pilastro 3a. La guida alle deduzioni a Zurigo spiega le condizioni delle richieste più comuni. Si rivolga a una consulenza fiscale qualificata se ha dubbi sull'effetto di richiedere una tassazione completa.

Ha cambiato cantone durante l'anno

Un trasloco può influire su dove presenta la dichiarazione e su quali regole si applicano. Comunichi a PaperTax quando ha traslocato e dove abitava prima e dopo. Questi dettagli danno contesto all'IA quando prepara la sua guida o risponde a una domanda.

Verifichi il cantone e l'anno fiscale selezionati per la sua dichiarazione. Se ha dubbi su dove debba presentarla, lo confermi con l'ufficio fiscale competente prima di compilarla. La guida alla prima dichiarazione a Zurigo spiega la procedura di Zurigo.

Vuole controllare le voci prima dell'invio

Può confrontare la guida con una dichiarazione che sta preparando. Per esempio, apra il documento d'origine accanto a un'istruzione, verifichi che l'anno corrisponda a quello della dichiarazione e confronti l'importo con il suo modulo cantonale. Chieda alla chat di spiegare una differenza o fornisca un documento corretto.

PaperTax verifica inoltre la propria guida sui documenti caricati e può segnalare incoerenze. Questo può aiutarla a rivedere il suo lavoro, ma non certifica che una dichiarazione compilata sia corretta né che ogni deduzione sia stata trovata.

Ha bisogno di aiuto per capire il modulo cantonale

PaperTax fornisce le spiegazioni in inglese, francese, tedesco e italiano. Mantiene i nomi ufficiali dei campi, così può trovarli nella sua app cantonale. Per esempio, una spiegazione in italiano può rinviare al WertschriftenverzeichnisWertschriftenverzeichnisElenco dei titoliFRétat des titresL'elenco di tutto ciò che possiede in titoli e conti bancari, con i valori a fine anno e il reddito prodotto da ciascuno. È anche la sezione in cui recupera l'imposta preventiva del 35%.Dove lo trovaUna sezione principale della dichiarazione d'imposta stessa, in ZHprivateTax.Apra nel glossario → (elenco dei titoli) o alla sezione francese Déductions.

In questo modo legge le istruzioni in una lingua familiare e allo stesso tempo riconosce i nomi sul modulo. Può chiedere alla chat di spiegare un termine che non conosce. Anche la guida alla prima dichiarazione a Zurigo presenta i termini fiscali tedeschi più comuni.

Quando rivolgersi a un professionista

PaperTax è un software di IA, e le sue indicazioni possono essere incomplete o errate. Per una situazione complessa, una controversia con l'ufficio fiscale o una decisione con conseguenze fiscali rilevanti, si rivolga a una consulenza fiscale qualificata. Non si affidi all'app per riconoscere ogni situazione che richiede una consulenza professionale.

La verifica delle informazioni e l'invio nella sua app cantonale restano di sua responsabilità. PaperTax la aiuta a lavorare sui documenti e sulle istruzioni; non può rappresentarla davanti all'autorità fiscale.

Come vengono trattati i suoi documenti

I suoi file e la sua guida sono conservati in Svizzera. PaperTax elimina i dati della dichiarazione entro 24 ore dopo che la segna come conclusa, oppure dopo due anni di inattività. Anche i fornitori di servizi trattano i documenti per produrre la sua guida, e le loro regole di conservazione differiscono. Anthropic tratta le richieste di IA negli Stati Uniti senza usare i suoi documenti per addestrare i propri modelli. Vedere la pagina sulla fiducia per i fornitori, le sedi e i dettagli sulla conservazione.

Sources

Le fonti qui sotto sostengono le cifre e le regole fiscali trattate in questa guida. Segua i link per consultare le indicazioni originali e il loro ambito di applicazione.

I dettagli del prodotto sono spiegati nella pagina «come funziona». La fonte giuridica qui sotto riguarda l'obbligo di compilare la dichiarazione d'imposta in modo veritiero e completo.

1. PaperTax: come funziona
2. LIFDDBGLa legge federale sull'imposta federale direttaFRLIFDBundesgesetz über die direkte Bundessteuer: la legge che disciplina l'imposta federale diretta in tutto il paese. Quasi ogni regola federale citata in una guida proviene da qui, ed è per questo che l'abbreviazione compare così spesso accanto a un numero di articolo.Dove lo trovaNelle citazioni, come DBG Art. 33 o simili. Le fonti in italiano e in francese chiamano la stessa legge LIFD.Apra nel glossario → art. 124, Steuererklärung (la dichiarazione d'imposta): l'autorità invita a presentarla, chi non riceve né un avviso personale né un modulo deve comunque presentarla, e la dichiarazione deve essere compilata in modo veritiero e completo: fedlex.admin.ch