Come funziona PaperTax: documenti, guida fiscale e chat con l'IA

PaperTax la aiuta a preparare la sua dichiarazione d'impostaSteuererklärungDichiarazione d'impostaFRdéclaration d'impôtLa dichiarazione stessa: l'intero insieme di moduli che Lei compila e presenta per un anno fiscale. Ciò che il cantone le invia e ciò che il suo software compila.Dove lo trovaIl titolo della lettera inviata dal cantone e il nome dell'applicazione cantonale.Apra nel glossario → svizzera con i documenti che ha già. Li legge e crea istruzioniWegleitungIstruzioni ufficiali per la compilazioneFRinstructionsITistruzioniLa guida del cantone per compilare la dichiarazione, pubblicata ogni anno fiscale. È autorevole e, a Zurigo, solo in tedesco.Dove lo trovaPubblicata su zh.ch insieme ai moduli dell'anno.Apra nel glossario → per l'app fiscale ufficiale del suo cantone. Può porre domande all'IA sulle istruzioni e sulla sua situazione. Lei verifica le informazioni, le inserisce nell'app cantonale e presenta la dichiarazione da sé.

1. Scelga il cantone e descriva la sua situazione

Avvii una dichiarazione e selezioni l'anno fiscale, il cantone e la lingua ufficiale usata dall'app del suo cantone. Aggiunga stato civile, figli e i tipi di reddito o di sostanza che la riguardano. PaperTax usa questi dati per suggerire i documenti e preparare una guida adatta alla sua situazione.

Può anche spiegare i cambiamenti avvenuti durante l'anno. Per esempio, «Ho iniziato questo lavoro a novembre» spiega perché un certificato di salarioLohnausweisCertificato di salarioFRcertificat de salaireIl rendiconto annuale del suo datore di lavoro con salario, prestazioni accessorie e deduzioni. Di norma ne riceve uno per ogni datore di lavoro e lo usa per inserire il reddito da attività lucrativa dipendente nella dichiarazione.Dove lo trovaInviato dal datore di lavoro a gennaio o febbraio.Apra nel glossario → copre solo una parte dell'anno. «A luglio ho cambiato domicilio dal Vaud a Zurigo» dà all'IA un contesto che i documenti da soli potrebbero non chiarire.

2. Carichi i documenti che ha

Aggiunga certificati di salario, estratti conto bancari, attestati del pilastro 3a, estratti assicurativi e altri documenti fiscali rilevanti. Un certificato di salario svizzero si chiama Lohnausweis in tedesco o certificat de salaire in francese. Può caricare i documenti in qualsiasi ordine. Non deve scegliere una categoria né assegnare un'etichetta ai campi.

Può iniziare prima che siano arrivati tutti i documenti. Aggiunga ciò che ha ora e carichi quelli mancanti più tardi. Si assicuri che l'anno fiscale sia quello corretto e includa, dove rilevante, i documenti di ogni datore di lavoro, banca o assicurazione con cui ha avuto a che fare durante quell'anno.

3. PaperTax legge i documenti

PaperTax riconosce il tipo di ogni documento e legge le informazioni rilevanti per la sua dichiarazione, come salario, dividendi, imposta trattenuta e contributi previdenziali. Può aprire un documento e confrontarlo con le informazioni che PaperTax ha letto.

La lettura può non riuscire se una scansione è poco chiara o se un file non può essere elaborato. L'app indica quale documento richiede attenzione, così può riprovare o sostituirlo. Controlli il risultato anche quando la lettura riesce: l'IA può fraintendere un documento o un numero.

4. Crei la guida e legga l'anteprima gratuita

Scelga «Crea la mia guida» quando vuole procedere. PaperTax crea una scheda per ogni documento. Una scheda contiene i nomi dei campi, i valori e le istruzioni che servono nell'app cantonale. Può anche spiegare i limiti di deduzione o i calcoli che l'app cantonale esegue da sé.

La spiegazione è nella sua lingua, mentre i nomi dei campi mantengono la dicitura ufficiale del cantone. Questo l'aiuta a trovare il campo corrispondente sullo schermo. Apra il documento di origine ogni volta che vuole verificare un importo.

Può leggere gratuitamente la prima scheda. Per ogni account è disponibile una creazione gratuita della guida. Se decide di proseguire, un pagamento unico apre la guida completa, l'elaborazione di altri documenti e la chat con l'IA per quella dichiarazione. La pagina dei prezzi spiega il prezzo e le condizioni di rimborso.

5. Ponga domande e corregga le informazioni nella chat

La chat usa i documenti che ha caricato e le informazioni che ha dato su cantone, anno fiscale e situazione. Le chieda di spiegare un importo, di chiarire un'istruzione o di verificare un possibile errore. Può selezionare una voce della guida per iniziare un messaggio su di essa.

Per esempio, se un attestato del pilastro 3a non comprende un versamento successivo, lo spieghi nella chat e carichi l'attestato definitivo quando lo riceve. L'IA può aggiornare la guida con le nuove informazioni. Controlli le voci modificate prima di usarle. Una verifica aggiuntiva della guida può trovare incongruenze, ma non garantisce di trovare ogni errore.

6. Inserisca le informazioni e presenti la dichiarazione nell'app cantonale

Tenga PaperTax aperto accanto all'app fiscale ufficiale, come ZHprivateTax a Zurigo o VaudTax nel Vaud. Segua le istruzioni, confronti i valori con i suoi documenti e segni ogni voce come inserita dopo averla copiata. Segnare una voce in PaperTax non la invia all'app cantonale.

Quando ha finito, verifichi la dichiarazione compilata nell'app cantonale e la presenti lì. PaperTax non presenta nulla al suo posto. Può fare una pausa e tornare alla guida mentre lavora alle istruzioni.

Quando serve un aiuto professionale

PaperTax offre una guida software, non una consulenza fiscale professionale. Non sostituisce l'app cantonale e non crea un PDF della dichiarazione compilata. Il convertitore di estratti broker produce un estratto fiscale dei titoli separato, che può importare in un'app compatibile.

Per una situazione fiscale complessa o controversa, si rivolga a un consulente fiscaleSteuerberaterConsulente fiscaleFRconseiller fiscalChi offre consulenza in materia fiscale. In Svizzera né questo titolo né quello di Treuhänder sono protetti, quindi chiunque può usarli, e qualifiche e assicurazioni variano del tutto.Dove lo trovaIl modo in cui i consulenti si presentano; le due parole sono usate come sinonimi.Apra nel glossario → svizzero qualificato. Non faccia affidamento sull'IA per individuare ogni situazione che richieda una consulenza professionale.

Come vengono trattati i suoi documenti

I suoi file e la sua guida sono conservati in Svizzera. PaperTax elimina i dati conservati entro 24 ore dal momento in cui segna una dichiarazione come conclusa, oppure dopo due anni di inattività. Anthropic elabora le informazioni dei documenti negli Stati Uniti senza usarle per l'addestramento dei modelli. Anche altri fornitori contribuiscono al servizio, e le loro regole di conservazione differiscono. La pagina Fiducia spiega i fornitori, i luoghi di elaborazione e le regole di eliminazione.

Dove andare ora

• Ha un conto Interactive Brokers? Cominci da IBKR e broker esteri nella sua dichiarazione d'imposta svizzera.
• Vuole sapere cosa può dedurre? Veda la guida al pilastro 3a e deduzioni fiscali e consigli per Zurigo.
• Le viene prelevata l'imposta alla fonteQuellensteuerImposta alla fonte (ritenuta sul salario)FRimpôt à la sourceITimposta alla fonteL'imposta che il suo datore di lavoro trattiene a ogni pagamento del salario e versa al cantone per Lei. L'aliquota è una media cantonale che presuppone deduzioni standard, quindi non tiene conto di quelle individuali.Dove lo trovaUna riga di trattenuta sulla busta paga mensile e un totale sul certificato di salario.Apra nel glossario → e non sa se presentare comunque la dichiarazione? Legga Quellensteuer: deve presentare la dichiarazione?

Sources

Le fonti qui sotto sostengono le cifre e le regole fiscali trattate in questa guida. Segua i link per consultare le indicazioni originali e il loro ambito di applicazione.

1. Cantone di Zurigo: ZHprivateTax: zh.ch
2. LIFDDBGLa legge federale sull'imposta federale direttaFRLIFDBundesgesetz über die direkte Bundessteuer: la legge che disciplina l'imposta federale diretta in tutto il paese. Quasi ogni regola federale citata in una guida proviene da qui, ed è per questo che l'abbreviazione compare così spesso accanto a un numero di articolo.Dove lo trovaNelle citazioni, come DBG Art. 33 o simili. Le fonti in italiano e in francese chiamano la stessa legge LIFD.Apra nel glossario → art. 124: Steuererklärung (la dichiarazione d'imposta): l'autorità invita a presentarla, chi non riceve né un invito personale né un modulo deve comunque presentarla, e la dichiarazione va compilata in modo veritiero e completo: fedlex.admin.ch