Ihre Schweizer Steuerdokumente, erklärt

Die Beiträge in Ziffer 9 und 10 sind vom Bruttolohn in Ziffer 8 bereits abgezogen, um den Nettolohn in Ziffer 11 zu erhalten. Ein erneuter Abzug würde sie doppelt zählen. Prüfen Sie auch die Kästchen für Transport und Verpflegung: Sie beeinflussen die abziehbaren Kosten.

Fragen Sie direkt bei der Personal- oder Lohnabteilung nach: Der Arbeitgeber ist zur Ausstellung verpflichtet. Ersetzen Sie ihn nicht durch die Dezember-Lohnabrechnung — sie zeigt den Monat, nicht das Jahr, und die Steuererklärung fragt nach den Jahrestotalen.

Beide lassen sich meist im Portal der Kasse herunterladen. Auch für wenige Monate brauchen Sie die Bescheinigung — ein angebrochenes Jahr ist genau der Fall, der vergessen geht.

Prüfen Sie zuerst den Lohnausweis. Ist die Zulage dort bereits enthalten, brauchen Sie kein separates Dokument und dürfen den Betrag nicht nochmals addieren.

Zahlungsbelege zusammen mit der Scheidungs- oder Unterhaltsvereinbarung sind der übliche Nachweis. Zahlungen für ein Kind sind ab dessen Volljährigkeit in der Regel nicht mehr abziehbar — das betreffende Jahr braucht Sorgfalt.

Fehlt eine Bescheinigung, sind Ihre eigenen Rechnungen und die Bankgutschriften der Nachweis. Ein fehlendes Dokument macht das Einkommen nicht steuerfrei.

Die Ausgleichskasse und die meisten Pensionskassen stellen sie im Onlineportal bereit. Auch eine unterjährig begonnene Rente erzeugt eine Bescheinigung für den Teilzeitraum.

Auch eine selbst verwaltete Liegenschaft braucht eine Aufstellung: Mieteinnahmen pro Monat und die Kosten, die Sie abziehen wollen, belegt mit Rechnungen.

Bewahren Sie die Auszahlungsbestätigung sofort auf — Veranstalter stellen im Januar in der Regel keine neue aus.

Bitten Sie die Pensionskasse oder den 3a-Anbieter um eine Kopie der Auszahlungsbescheinigung. Bewahren Sie diese zusammen mit der separaten Steuerveranlagung der Auszahlung auf.

Wenden Sie sich an die Stelle, die das Programm führt. Bewahren Sie die Verfügung ebenso auf wie die Zahlungsbelege.

Sehen Sie zuerst im Dokumentenpostfach Ihres E-Bankings nach: Mehrere Banken legen ihn dort ab, statt ihn zu versenden. Einige verlangen eine Gebühr oder stellen ihn nur auf Anfrage aus. Ausländische Broker stellen gar keinen aus — siehe den Auszug eines ausländischen Brokers weiter unten.

Laden Sie den Export auf der Website Ihres Brokers herunter. Unser Konverter erklärt die Schritte für jeden unterstützten Broker und erstellt aus der Datei einen eCH-0196-Steuerauszug. Prüfen Sie die umgewandelten Werte vor der Verwendung in Ihrer Erklärung.

Die meisten Banken legen sie ins Dokumentenpostfach des E-Bankings statt sie zu versenden. Auch ein im Laufe des Jahres geschlossenes Konto braucht seine Bescheinigung — und genau die wird vergessen.

Verlangen Sie beim Versicherer den Steuer- oder Rückkaufswert per 31. Dezember. Eine reine Risikoversicherung ohne Sparteil hat keinen Rückkaufswert und nichts zu deklarieren.

Viele ausländische Banken stellen nichts aus, was der Steuererklärung entspricht. Ein heruntergeladener Auszug mit dem Saldo per 31. Dezember und den Jahreszinsen wird normalerweise akzeptiert.

Eine aktuelle lokale Schätzung oder der Kaufvertrag, dazu Mietbelege und der Hypothekarausweis. Eine amtliche Schätzung ist der bessere Nachweis als Ihre eigene.

Die notarielle Urkunde oder die Teilungsabrechnung ist der übliche Nachweis. Ein grosser, unerklärter Vermögenszuwachs ist ein häufiger Anlass für ein Schreiben des Steueramts.

Massgebend für das Steuerjahr ist das Valutadatum, nicht der Tag, an dem Sie die Überweisung ausgelöst haben. Am 30. Dezember ausgelöst und am 2. Januar gutgeschrieben zählt ins Folgejahr.

Laden Sie sie im E-Banking Ihres Anbieters herunter; die meisten stellen sie dort bereit, bevor sie versandt wird. Sie brauchen eine Bescheinigung pro 3a-Konto — prüfen Sie, ob Sie alle haben, wenn Sie mehrere führen.

Sie liegt normalerweise im Kundenportal Ihrer Kasse. Wenn Sie im Laufe des Jahres die Kasse gewechselt haben, brauchen Sie eine Bescheinigung von jeder — und vergessen wird meist die, die Sie verlassen haben.

Verlangen Sie beim Anbieter ein Duplikat. Hat Ihr Arbeitgeber einen Teil übernommen, ist nur Ihr eigener Anteil abziehbar.

Die meisten Anbieter lassen frühere Abonnemente im Konto erneut herunterladen. Für den Arbeitsweg mit dem Auto brauchen Sie Strecke und Arbeitstage, keine Quittung.

Verlangen Sie bei jedem Betrieb eine Kopie. Eine Rechnung, die Reparatur und Verbesserung vermischt, sollte aufgeschlüsselt sein, sonst steht der ganze Betrag zur Streichung an.

Verlangen Sie bei der Verwaltung die Abrechnung für das Steuerjahr. Verwenden Sie keine Gebäudetotale: Die Steuererklärung will Ihren Anteil, aus Ihrer Zeile.

Verlangen Sie eine Jahresbescheinigung statt Monatsrechnungen zu sammeln — die meisten stellen auf Anfrage eine aus.

Bewahren Sie auch die Immatrikulationsbestätigung auf: Der Abzug hängt meist am Ausbildungsort, nicht nur an den bezahlten Beträgen.

Die Jahresübersicht der Krankenkasse ist das Rückgrat, denn sie zeigt Franchise und Selbstbehalt, die Sie getragen haben. Ergänzen Sie Zahnarzt und andere Quittungen, welche die Kasse nie gesehen hat.

Verlangen Sie bei der Heimverwaltung die Steuerbescheinigung für das Jahr — eine gängige Anfrage, die routinemässig bearbeitet wird.

Die meisten Organisationen senden automatisch eine Jahresübersicht, einige nur auf Anfrage. Eine blosse Banküberweisung ist ein schwächerer Nachweis als die Bescheinigung der Organisation.

Kreditgeber legen ihn meist ins Dokumentenpostfach des E-Bankings. Auch ein im Jahr zurückbezahltes Darlehen hat Zins verursacht und braucht seinen Ausweis.

Verlangt werden der unterzeichnete Vertrag und der Nachweis der bezahlten Miete. Bewahren Sie die Mietquittungen ebenso auf wie den Vertrag.

Kommt keine Aufforderung, ist das keine Erlaubnis, nicht einzureichen — die Pflicht bleibt bei Ihnen. Wenden Sie sich an Ihr Gemeindesteueramt und verlangen Sie den Zugangscode.

Eine Einsprache öffnet das ganze Jahr und nicht nur die bestrittene Zeile. Die Behörde darf sämtliche Steuerfaktoren neu festsetzen und nach Anhörung auch zu Ihrem Nachteil entscheiden.

Die Bearbeitung kann mehrere Monate oder länger dauern. Aus einer ausstehenden Antwort lässt sich nicht erkennen, ob Ihre Angaben akzeptiert wurden. Fragen Sie beim Steueramt nach dem Stand, wenn unklar ist, ob Ihre Erklärung eingegangen oder bearbeitet worden ist.

Notieren Sie die relevanten Veränderungen und deren Datum, etwa Ihre Heirat, Ihren Umzug oder Ihre Ankunft in der Schweiz. PaperTax nutzt diese Angaben, um die möglicherweise geltenden Regeln zu bestimmen.