Wann PaperTax hilft: Schweizer Steuersituationen, für die es gebaut ist

Wofür Sie PaperTax nutzen können

PaperTax hilft Ihnen, Ihre Schweizer SteuererklärungSteuererklärungFRdéclaration d'impôtITdichiarazione d'impostaDie Erklärung selbst: die gesamte Anzahl Formulare, die Sie für ein Steuerjahr ausfüllen und einreichen. Das, was Ihnen der Kanton zusendet, und das, was seine Software ausfüllt.Wo Sie es sehenDer Titel des Schreibens, das der Kanton verschickt, und der Name der kantonalen Steuersoftware.Im Glossar öffnen → anhand Ihrer Dokumente selbst vorzubereiten. Sie laden die vorhandenen Unterlagen hoch, beschreiben relevante Veränderungen während des Jahres und erhalten eine Anleitung für die Steuer-App Ihres Kantons. Im Chat können Sie Fragen zu Ihren Dokumenten und den einzelnen Anweisungen stellen.

Die folgenden Beispiele zeigen, wann das hilfreich sein kann. In jedem Fall vergleichen Sie die Anleitung mit Ihren Belegen und reichen die Erklärung selbst ein. PaperTax übermittelt keine Steuererklärung und erstellt kein fertig ausgefülltes Steuererklärungs-PDF.

Sie halten Wertschriften bei einem ausländischen Broker

Im WertschriftenverzeichnisWertschriftenverzeichnisFRétat des titresITelenco dei titoliDie Aufstellung all Ihrer Wertschriften und Bankkonten, mit den Werten per Jahresende und dem jeweils erzielten Ertrag. Hier fordern Sie auch die 35 % Verrechnungssteuer zurück.Wo Sie es sehenEin Hauptabschnitt der Steuererklärung selbst, in ZHprivateTax.Im Glossar öffnen → Ihres Kantons werden Ihre Anlagen, deren steuerbare Erträge und bereits einbehaltene Steuern erfasst. Der Transaktionsbericht eines Brokers kann diese Angaben in einem anderen Format enthalten.

PaperTax kann unterstützte Exporte von Interactive Brokers, DEGIRO, Charles Schwab, Swissquote und Freedom24 in einen elektronischen Steuerauszug im Schweizer Format eCH-0196 umwandeln. Beim Import in eine kompatible kantonale App werden die Wertschriftendaten übernommen. Das verringert die manuelle Eingabe. Sie prüfen die importierten Werte und mögliche Anträge zu ausländischen Quellensteuern. Der Ratgeber zu ausländischen Brokern erklärt die benötigten Unterlagen und Steuerfelder.

Sie bereiten Ihre erste Steuererklärung vor

Vielleicht müssen Sie nach einer Änderung Ihrer Aufenthaltsbewilligung oder Ihrer Arbeitssituation zum ersten Mal eine Steuererklärung ausfüllen. Ohne Vorjahreserklärung kann es schwierig sein, die benötigten BelegeBelegeFRpièces justificativesITgiustificativiDie Bescheinigungen und Ausweise, die Ihre Angaben untermauern. Zürich verlangt mit der Steuererklärung eine festgelegte Liste: Lohnausweis, 3a-Bescheinigung sowie einen Nachweis für jeden geltend gemachten Abzug, und kann Jahre später weitere Unterlagen einfordern.Wo Sie es sehenEin Upload-Bereich in der kantonalen Software, und eine Liste am Ende der Wegleitung.Im Glossar öffnen → und die passenden Felder zu finden.

Beginnen Sie mit den vorhandenen Unterlagen, zum Beispiel Ihrem LohnausweisLohnausweisFRcertificat de salaireITcertificato di salarioDie jährliche Bescheinigung Ihres Arbeitgebers über Lohn, Leistungen und Abzüge. Sie erhalten normalerweise einen Lohnausweis pro Arbeitgeber und verwenden ihn für die Angabe Ihres Erwerbseinkommens.Wo Sie es sehenWird Ihnen von Ihrem Arbeitgeber im Januar oder Februar zugestellt.Im Glossar öffnen →, Bankauszügen und der BescheinigungBescheinigungFRattestationITattestazioneDie Bestätigung Ihres Säule-3a-Anbieters über die im Jahr geleisteten Einzahlungen. Ohne sie können Sie den Abzug nicht nachweisen.Wo Sie es sehenEine pro 3a-Anbieter, zugestellt im Januar.Im Glossar öffnen → Ihrer Vorsorgebeiträge. PaperTax erkennt die Dokumente und ordnet die Anweisungen nach Dokument. Die Anleitung zeigt den jeweiligen Betrag und das passende Eingabefeld. Fehlt eine Angabe oder erscheint etwas widersprüchlich, können Sie ein Dokument ergänzen oder die Situation im Chat erklären. Der Ratgeber zur ersten Zürcher Steuererklärung enthält eine Dokumentenliste und erklärt das Zürcher Verfahren.

Ihre Steuer wird vom Lohn abgezogen

Die QuellensteuerQuellensteuerQuellensteuer (Steuerabzug direkt vom Lohn)FRimpôt à la sourceITimposta alla fonteDie Steuer, die Ihr Arbeitgeber bei jeder Lohnzahlung abzieht und für Sie an den Kanton überweist. Der Satz ist ein kantonaler Durchschnittswert, der von Standardabzügen ausgeht. Ihre individuellen Abzüge bleiben unberücksichtigt.Wo Sie es sehenEine Abzugsposition auf Ihrer monatlichen Lohnabrechnung und ein Total auf dem Lohnausweis.Im Glossar öffnen → wird direkt von Ihrem Lohn abgezogen. Ob Sie eine vollständige Steuererklärung einreichen müssen oder beantragen können, hängt von Ihrer Situation ab. Die Einreichung kann die gesamte geschuldete Steuer verändern. Eine Rückerstattung ist nicht garantiert.

Lesen Sie vor Ihrer Entscheidung Quellensteuer: Sollten Sie eine Steuererklärung einreichen?. Wenn Sie eine Erklärung benötigen, kann PaperTax aus Ihren Dokumenten eine Anleitung zu Einkommen und Abzügen erstellen, etwa zu Säule-3a-Beiträgen. Der Ratgeber zu Zürcher Steuerabzügen erklärt die Voraussetzungen für häufige Abzüge. Fragen Sie eine qualifizierte Steuerfachperson, wenn die Folgen eines Antrags auf ordentliche Veranlagung unklar sind.

Sie sind während des Jahres in einen anderen Kanton gezogen

Ein Umzug kann beeinflussen, wo Sie die Erklärung einreichen und welche Regeln gelten. Teilen Sie PaperTax das Umzugsdatum und Ihre Wohnorte vor und nach dem Umzug mit. Die KI berücksichtigt diese Angaben, wenn sie Ihre Anleitung erstellt oder Fragen beantwortet.

Prüfen Sie den ausgewählten Kanton und das Steuerjahr. Wenn unklar ist, wo Sie einreichen müssen, klären Sie dies vor dem Ausfüllen mit dem zuständigen Steueramt. Der Ratgeber zur ersten Zürcher Steuererklärung erklärt das Zürcher Verfahren.

Sie möchten Ihre Einträge vor der Einreichung prüfen

Sie können die Anleitung mit Ihrer vorbereiteten Steuererklärung vergleichen. Öffnen Sie beispielsweise den Beleg zu einer Anweisung, prüfen Sie das Steuerjahr und vergleichen Sie den Betrag mit Ihrem kantonalen Formular. Fragen Sie im Chat nach einer Abweichung oder reichen Sie ein korrigiertes Dokument nach.

PaperTax gleicht die eigene Anleitung ebenfalls mit den hochgeladenen Dokumenten ab und kann auf Widersprüche hinweisen. Das kann bei Ihrer Kontrolle helfen. Es bestätigt jedoch nicht, dass eine vollständige Erklärung korrekt ist oder alle möglichen Abzüge gefunden wurden.

Sie brauchen Hilfe beim Verständnis des kantonalen Formulars

PaperTax erklärt die Anweisungen auf Deutsch, Französisch und Englisch. Die offiziellen Feldnamen bleiben erhalten, damit Sie diese in Ihrer kantonalen App finden können. Eine deutsche Erklärung kann zum Beispiel auf die französische Rubrik Déductions für Abzüge verweisen.

So lesen Sie die Erklärung in einer vertrauten Sprache und können die Feldnamen im Formular zuordnen. Im Chat können Sie sich einen unbekannten Begriff erklären lassen. Der Ratgeber zur ersten Zürcher Steuererklärung erklärt ebenfalls häufige Steuerbegriffe.

Wann Sie fachlichen Rat brauchen

PaperTax ist eine KI-Software. Ihre Anleitung kann unvollständig oder falsch sein. Bei einer komplexen Situation, einem Streit mit dem Steueramt oder einer Entscheidung mit erheblichen Steuerfolgen sollten Sie eine qualifizierte Steuerfachperson fragen. Verlassen Sie sich nicht darauf, dass die App jeden Fall erkennt, der fachlichen Rat erfordert.

Sie bleiben für die Prüfung der Angaben und die Einreichung in Ihrer kantonalen App verantwortlich. PaperTax hilft Ihnen, die Dokumente zu prüfen und den Anweisungen zu folgen. Es kann Sie nicht gegenüber der Steuerbehörde vertreten.

Wie Ihre Dokumente verarbeitet werden

Ihre Dateien und Ihre Anleitung werden in der Schweiz gespeichert. PaperTax löscht die Daten der Steuererklärung innerhalb von 24 Stunden, nachdem Sie diese als erledigt markiert haben, oder nach zwei Jahren ohne Aktivität. Dienstleister verarbeiten ebenfalls Dokumente, um Ihre Anleitung zu erstellen. Für sie gelten andere Aufbewahrungsregeln. Anthropic verarbeitet KI-Anfragen in den USA, ohne Ihre Dokumente für das Modelltraining zu verwenden. Auf der Vertrauensseite finden Sie die Dienstleister, Verarbeitungsorte und Aufbewahrungsfristen.

Sources

Die folgenden Quellen belegen die Steuerzahlen und Regeln in diesem Ratgeber. Über die Links können Sie die Originalangaben und deren Geltungsbereich prüfen.

Die Funktionsbeschreibung erklärt das Produkt. Die folgende Rechtsquelle betrifft die Pflicht, die Steuererklärung wahrheitsgemäss und vollständig auszufüllen.

1. PaperTax — so funktioniert's
2. DBGDBGDas Bundesgesetz über die direkte BundessteuerFRLIFDBundesgesetz über die direkte Bundessteuer: das Gesetz, das die direkte Bundessteuer für die ganze Schweiz regelt. Fast jede in einem Ratgeber zitierte Bundesregel stammt daraus, weshalb die Abkürzung so oft neben einer Artikelnummer steht.Wo Sie es sehenIn Zitaten als DBG Art. 33 oder ähnlich. Französische und italienische Quellen nennen dasselbe Gesetz LIFD.Im Glossar öffnen → Art. 124 — Steuererklärung: Die Behörde fordert zur Einreichung auf, wer weder eine persönliche Aufforderung noch ein Formular erhält, muss trotzdem einreichen, und die Erklärung ist wahrheitsgemäss und vollständig auszufüllen — fedlex.admin.ch