So funktioniert PaperTax: Dokumente, Steuerleitfaden und KI-Chat

PaperTax hilft Ihnen, Ihre Schweizer SteuererklärungSteuererklärungFRdéclaration d'impôtITdichiarazione d'impostaDie Erklärung selbst: die gesamte Anzahl Formulare, die Sie für ein Steuerjahr ausfüllen und einreichen. Das, was Ihnen der Kanton zusendet, und das, was seine Software ausfüllt.Wo Sie es sehenDer Titel des Schreibens, das der Kanton verschickt, und der Name der kantonalen Steuersoftware.Im Glossar öffnen → mit den vorhandenen Unterlagen vorzubereiten. Die App liest diese und erstellt Anweisungen für die offizielle Steuersoftware Ihres Kantons. Sie können der KI Fragen zu den Anweisungen und Ihrer Situation stellen. Sie prüfen die Angaben, tragen sie in der kantonalen Software ein und reichen die Erklärung selbst ein.

1. Wählen Sie Ihren Kanton und beschreiben Sie Ihre Situation

Starten Sie eine Steuererklärung und wählen Sie das Steuerjahr, den Kanton und die offizielle Sprache der kantonalen Software. Ergänzen Sie Zivilstand, Kinder und die auf Sie zutreffenden Einkommens- oder Vermögensarten. PaperTax nutzt diese Angaben, um Dokumente vorzuschlagen und passende Anweisungen vorzubereiten.

Sie können auch Änderungen im Steuerjahr beschreiben. «Ich habe diese Stelle im November angetreten» erklärt zum Beispiel, warum ein LohnausweisLohnausweisFRcertificat de salaireITcertificato di salarioDie jährliche Bescheinigung Ihres Arbeitgebers über Lohn, Leistungen und Abzüge. Sie erhalten normalerweise einen Lohnausweis pro Arbeitgeber und verwenden ihn für die Angabe Ihres Erwerbseinkommens.Wo Sie es sehenWird Ihnen von Ihrem Arbeitgeber im Januar oder Februar zugestellt.Im Glossar öffnen → nur einen Teil des Jahres umfasst. «Ich bin im Juli von der Waadt nach Zürich gezogen» gibt der KI Informationen, die aus den Dokumenten allein möglicherweise nicht hervorgehen.

2. Laden Sie die vorhandenen Dokumente hoch

Fügen Sie Lohnausweise, Bankauszüge, Säule-3a-Bescheinigungen, Versicherungsnachweise und weitere relevante Steuerunterlagen hinzu. Ein Lohnausweis heisst auf Französisch certificat de salaire. Sie können die Dokumente in beliebiger Reihenfolge hochladen. Sie müssen weder Kategorien auswählen noch Felder selbst beschriften.

Sie können beginnen, bevor alle Dokumente eingetroffen sind. Laden Sie vorhandene Unterlagen hoch und ergänzen Sie fehlende später. Achten Sie auf das richtige Steuerjahr und auf Dokumente aller Arbeitgeber, Banken oder Versicherer, die in diesem Jahr für Sie relevant waren.

3. PaperTax liest die Dokumente

PaperTax erkennt die Dokumentarten und liest die Angaben für Ihre Steuererklärung, etwa Lohn, Dividenden, einbehaltene Steuern und Vorsorgebeiträge. Sie können ein Dokument öffnen und mit den von PaperTax gelesenen Angaben vergleichen.

Bei einem unleserlichen Scan oder einer nicht verarbeitbaren Datei kann das Lesen scheitern. Die App zeigt das betreffende Dokument an, damit Sie es erneut versuchen oder ersetzen können. Prüfen Sie das Ergebnis auch nach erfolgreichem Lesen: Die KI kann ein Dokument oder eine Zahl falsch verstehen.

4. Erstellen Sie den Leitfaden und lesen Sie die kostenlose Vorschau

Wählen Sie «Meinen Leitfaden erstellen», sobald Sie bereit sind. PaperTax erstellt eine Karte pro Dokument. Jede Karte enthält die Feldnamen, Werte und Anweisungen für die kantonale Software. Sie kann auch Abzugsgrenzen und Berechnungen erklären, welche diese Software selbst durchführt.

Die Erklärungen sind in Ihrer Sprache. Die Feldnamen behalten die offizielle Bezeichnung des Kantons, damit Sie das entsprechende Feld auf dem Bildschirm finden. Öffnen Sie das Quelldokument, wenn Sie einen Betrag prüfen möchten.

Die erste Karte können Sie kostenlos lesen. Pro Konto steht eine kostenlose Leitfadenerstellung zur Verfügung. Wenn Sie fortfahren möchten, öffnet eine einmalige Zahlung den vollständigen Leitfaden, die Verarbeitung weiterer Dokumente und den KI-Chat für diese Erklärung. Die Preisseite erklärt den Preis und die Rückerstattungsbedingungen.

5. Stellen Sie Fragen und korrigieren Sie Angaben im Chat

Der Chat verwendet Ihre hochgeladenen Dokumente und die Angaben zu Kanton, Steuerjahr und Situation. Bitten Sie um eine Erklärung zu einem Betrag oder einer Anweisung oder um Prüfung eines möglichen Fehlers. Sie können einen Eintrag im Leitfaden auswählen, um eine Nachricht dazu zu beginnen.

Wenn etwa eine Säule-3a-BescheinigungBescheinigungFRattestationITattestazioneDie Bestätigung Ihres Säule-3a-Anbieters über die im Jahr geleisteten Einzahlungen. Ohne sie können Sie den Abzug nicht nachweisen.Wo Sie es sehenEine pro 3a-Anbieter, zugestellt im Januar.Im Glossar öffnen → eine spätere Zahlung nicht enthält, erklären Sie dies im Chat und laden Sie die endgültige Bescheinigung hoch, sobald Sie sie erhalten. Die KI kann den Leitfaden damit aktualisieren. Prüfen Sie geänderte Einträge vor der Verwendung. Eine zusätzliche Prüfung kann Unstimmigkeiten finden, garantiert aber nicht, dass jeder Fehler entdeckt wird.

6. Tragen Sie die Angaben ein und reichen Sie in der kantonalen App ein

Lassen Sie PaperTax neben der offiziellen Steuersoftware geöffnet, etwa ZHprivateTax in Zürich oder VaudTax in der Waadt. Folgen Sie den Anweisungen, vergleichen Sie Werte mit Ihren Unterlagen und markieren Sie jeden Eintrag nach dem Übertragen. Das Markieren in PaperTax sendet keine Angaben an die kantonale App.

Prüfen Sie abschliessend die ausgefüllte Erklärung in der kantonalen Software und übermitteln Sie sie dort. PaperTax reicht nichts in Ihrem Namen ein. Sie können beim Bearbeiten jederzeit eine Pause machen und später zum Leitfaden zurückkehren.

Wann Sie fachliche Hilfe benötigen

PaperTax bietet Softwarehilfe, keine professionelle Steuerberatung. Die App ersetzt die kantonale Software nicht und erstellt keine fertige Steuererklärung als PDF. Der Brokerkonverter erstellt einen separaten Wertschriften-Steuerauszug, den Sie in eine kompatible App importieren können.

Fragen Sie bei einer komplizierten oder strittigen Steuersituation eine qualifizierte Schweizer Steuerberatung. Verlassen Sie sich nicht darauf, dass die KI jeden Fall erkennt, der fachliche Beratung benötigt.

Wie Ihre Dokumente verarbeitet werden

Ihre Dateien und Ihr Leitfaden werden in der Schweiz gespeichert. PaperTax löscht seine gespeicherten Daten innerhalb von 24 Stunden, nachdem Sie die Erklärung als erledigt markieren, oder nach zwei Jahren Inaktivität. Anthropic verarbeitet Dokumentangaben in den USA, ohne sie zum Modelltraining zu verwenden. Weitere Dienstleister unterstützen den Betrieb; ihre Aufbewahrungsfristen unterscheiden sich. Die Datenschutzseite erklärt die Dienstleister, Verarbeitungsorte und Löschregeln.

Wie geht es weiter

• Haben Sie ein Interactive-Brokers-Konto? Beginnen Sie mit IBKR und ausländische Broker in Ihrer Schweizer Steuererklärung.
• Möchten Sie wissen, was Sie abziehen können? Siehe den Säule-3a-Ratgeber und Zürcher Steuerabzüge und Tipps.
• Quellenbesteuert und unsicher, ob Sie überhaupt einreichen sollten? Lesen Sie Quellensteuer: sollten Sie eine Erklärung einreichen?

Sources

Die folgenden Quellen belegen die Steuerzahlen und Regeln in diesem Ratgeber. Über die Links können Sie die Originalangaben und deren Geltungsbereich prüfen.

1. Kanton Zürich — ZHprivateTax — zh.ch
2. DBGDBGDas Bundesgesetz über die direkte BundessteuerFRLIFDBundesgesetz über die direkte Bundessteuer: das Gesetz, das die direkte Bundessteuer für die ganze Schweiz regelt. Fast jede in einem Ratgeber zitierte Bundesregel stammt daraus, weshalb die Abkürzung so oft neben einer Artikelnummer steht.Wo Sie es sehenIn Zitaten als DBG Art. 33 oder ähnlich. Französische und italienische Quellen nennen dasselbe Gesetz LIFD.Im Glossar öffnen → Art. 124 — Steuererklärung: Die Behörde fordert zur Einreichung auf, wer weder eine persönliche Aufforderung noch ein Formular erhält, muss trotzdem einreichen, und die Erklärung ist wahrheitsgemäss und vollständig auszufüllen — fedlex.admin.ch